Les Diamants
Investir dans les diamants
Après l’or, l’argent ou encore celui des automobiles de luxe, quelles sont les alternatives pour créer un capital ?
La réponse est peut être dans cette pierre si petite sujette à d’innombrables convoitises, j’ai nommé le diamant.
Les placements d’épargne (Assurance vie, livrets réglementés) ne rapportent quasiment plus rien.
Les matières premières se sont écroulées.
Les gains en bourse sont encore possibles mais une grande incertitude plane .
Les risques sont présents. Outre l’or, le diamant peut se révéler être une excellente option pour se protéger des turbulences financières . Aussi brillant et attirant que le métal jaune, les diamants sont utilisés en joaillerie (95 % de l’activité) et dans le secteur industriel, ce qui augmente son potentiel à la revente.
A la fin 2010, le secteur de la joaillerie brassait environ 43 milliards d’€.
Des facteurs macro-économiques
En Inde et en Chine on aime l’or, mais on vénère le diamant. En 2012, des courtiers en diamant prévoyaient une hausse du cours du diamant, et ils ne se sont pas trompés.
Un actif tangible et une valeur refuge
Eternel et inaltérable, le diamant aura toujours de la valeur. Le prix du diamant est totalement déconnecté des monnaies, des lois, des Etats et des performances des autres actifs . Le diamant existe physiquement et sa contrepartie est réelle.
un investissement de plus en plus rare
Les réserves mondiales de diamants s’épuisent et devraient atteindre leur rendement maximal vers 2030, alors que la demande mondiale en diamant augmente constamment. De plus, le diamant ne se recycle pas ce qui s’ajoute à sa rareté. D’ici 2020, la demande va doubler, soit une croissance de 6% par an alors que la production ne sera en augmentation que de 2,8% d’ici là.
La demande excède l’offre et aucun nouveau grand gisement n’a été découvert depuis plusieurs années. Cela annonce de belles perspectives pour les producteurs de diamants bruts. C’est un placement à long terme qui se valorise dans le temps. Il génère une plus-value du capital investi.
Une monnaie d’échange international
Le diamant est un moyen de paiement reconnu internationalement. Un diamant s’échangera toujours contre de l’argent. Le système d’évaluation des pierres est entièrement standardisé et internationalisé. C’est un placement discret et facilement transportable car son rapport valeur / poids est parmi les plus élevés.
Nos partenaires bijoutiers diamantaires sont là pour vous garantir une pierre authentique .
Bien choisir
Voici donc les critères de qualité auxquels doivent répondre les diamants afin de constituer un bon investissement à long terme :
- Poids du diamant: 1 carat et plus
- Forme du diamant: Brillant rond
- Couleur du diamant: de D à F
- Pureté du diamant: de IF ou LC (pierres pures) jusqu’à VVS2
- Proportions, symétrie, et polissage : Very Good ou Excellent
- Fluorescence : None (nulle) ou Slight/Faint (légère)
- Certificats: GIA, HRD, IGI
Les avantages
Le diamant présente de nombreux avantages en matière de placements, de successions et de donations. Le diamant est négociable dans le monde entier.
Le diamant d’investissement ne demande aucune gestion. Il est placé habituellement dans un coffre de sécurité.
Achat & rendement
Les meilleurs rendements vont au diamant rond de 3 ct, couleur D, pureté IF, très bien taillé et sans fluorescence qui a vu son cours augmenter de 123 % en 10 ans.
Avantage à l’achat et à la revente
Les spécialistes tablent sur une montée continue des cours du diamant, si l’on en croit un sondage du journal Les Échos et du cabinet Bain & Co. Les investisseurs qui disposent d’un minimum de capital à placer peuvent tirer profit des conditions favorables du marché et bénéficié d’un retour sur investissement de 10 à 15% dans le secteur du diamant d’investissement .
Un potentiel de croissance élevé.
Depuis 2010, l’intérêt croissant des places boursières pour le diamant, ainsi que l’arrivée d’acteurs institutionnels dans le secteur, ont contribué à établir une transparence et un climat de confiance qui permettent aujourd’hui d’attirer beaucoup de placements d’individus provenant des quatre coins du pays.
Même si les indicateurs cycliques ne s’améliorent pas, le diamant continue son « grand » bonhomme de chemin. La chaîne financière américaine CNBC indiquait, il y a quelques mois, que les investisseurs privés comme institutionnels se ruent de nos jours sur le diamant.
Le diamant attire cette foule d’investisseurs parce qu’il :
- Procure des avantages fiscaux intéressants.
- Représente un actif international liquide. Il s’échange aisément sur les places boursières ;
- Demeure une valeur-refuge de premier choix .
- Constitue un bien tangible mobilier que l’investisseur peut transporter en cas de besoin (tout comme l’or).
- Permet de diversifier son épargne loin des secteurs de l’économie traditionnelle.
- Procure un bénéfice anti-inflation .
- S’échange dans toutes les monnaies du monde, contrairement au métal jaune.
- N’exige pas de suivi et ne demande que des frais de gestion minimes (coffre fort, par exemple).
Un fort potentiel de RSI
Le retour sur investissement (RSI) du diamant dépasse de loin ceux de l’or, de l’argent et d’autres pierres précieuses.
Dans ce contexte, les 7 à 12% de retour sur investissement que présente le diamant confortent plus d’un investisseur sur la bonne santé de la pierre précieuse.
Privilège fiscal recherché
Non seulement le RSI est nettement supérieur à ceux d’autres actifs, les prix des diamants polis ont progressé de 5 % par an en moyenne globale depuis 2009, selon une enquête du journal Les Échos.
L’État considère le diamant comme un produit d’investissement, et donc faisant partie de la catégorie fiscale des bijoux et assimilés — à condition que ces derniers ne soient ni montés, ni sertis, ni à usage industriel. Il n’y a pas de TVA sur l’achat lorsque l’investisseur garde les pierres dans des coffres hautement sécurisés, en zone franche, sous douane, et en dehors du système bancaire. (Il faut noter que l’investisseur devra payer la TVA s’il demande la livraison des pierres.)
Pour toute transaction inférieur à 5.000€, l’investisseur bénéficie d’une exonération de taxe sur la plus-values. Pour résumer, si l’on prend l’exemple d’un investisseur qui place 3.500€ dans le diamant, sur sept années, il bénéficie d’un RSI élevé, d’une diversification de son portefeuille, mais aussi d’un régime fiscal favorable.
La transparence
À tel point que beaucoup d’investisseurs institutionnels, y compris les gestionnaires de patrimoine chinois, américains et anglais, ont commencé à allouer plus de fonds au diamant.
Des rendements à partir de 8.000 euros
Le diamant d’investissement a acquis depuis près de deux décennies ses lettres de noblesse et de transparence : investir dans la pierre précieuse est devenu un processus aussi clair et limpide que l’éclat de la pierre elle-même. Mais attention au société mal intentionné
Depuis plus de trente ans, le diamant d’investissement n’a connu aucune bulle majeure, contrairement à d’autres secteurs.
Même les investisseurs institutionnels, y compris les gestionnaires de patrimoine chinois, américains et anglais préférent éviter le casse-tête que constituent désormais les investissements en actions, obligations, options, et même les produits dérivés.
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